Mnoho polských podnikatelů podniká v České republice. Mnozí o tom také uvažují. Znamená to, že musí mít účet v české bance? Na tuto otázku odpovídáme níže.

ČTĚTE TAKÉ: Rovná daň v ČR od roku 2021

Novela směrnice (EU) 2018/843 ze dne 30. května 2018 o boji proti praní špinavých peněz je aktem primárně vymahatelného charakteru a zavádí do českého právního řádu V. AML směrnici, což je důsledek doporučení Evropské unie . , zejména Výbor expertů pro hodnocení opatření proti praní peněz a financování terorismu (MONEYVAL). Tím se současný systém měření nemění, ale značně prohlubuje.

Účet v české bance – nová pravidla ovlivňují nové obchody

Od ledna 2021, tedy od vzniku a posílení AML systému, se společnosti se zahraničním kapitálem potýkají se značnými potížemi. Proč?

ČTĚTE TAKÉ: Elektronické nálepky v ČR na dálnicích od začátku roku 2021.

To vše díky AML, které velmi důsledně ověřuje majitele firmy i firmu samotnou. Banky prověřují především své vazby na Českou republiku. Za tímto účelem vyžadují konkrétní dohody, smlouvy, objednávky a milníky udávající skutečnou činnost společnosti. Za účelem provedení ověřovacího procesu jsme povinni vyplnit formulář, ve kterém odpovíme na řadu otázek týkajících se mimo jiné: očekávaného obratu, plateb – odkud pocházejí, počtu zaměstnanců, pod – hlavních dodavatelů, webové stránky společnosti atd. Tato novela nejvíce zasáhne nový podnikatelský sektor. Každá banka má jiná kritéria, ale všechna jsou velmi podobná. Stejně tak má každá instituce jiné lhůty pro vyřízení těchto žádostí. Vytvoření účtu může trvat od 2 týdnů do několika měsíců.

Účet v české bance znamená i zákaznickou kontrolu

Předpisy byly také posíleny v oblasti zákaznické kontroly. Kromě kontroly podniku je prověřován i jeho majitel. Navzdory informacím, které prezident získal, banky ověřují jeho obchodní vztahy s jinými zeměmi, jeho podniky a jeho finanční důvěryhodnost. Vše musí být konzistentní. V opačném případě má banka právo odmítnout bez udání konkrétního důvodu. I když už máme firmu a účet v ČR, banka může smlouvu vypovědět bez udání konkrétního důvodu. Stačí podezření na nelegální finanční tok. Banky jsou pečlivě sledovány ČNB (Česká národní banka), která uděluje vysoké finanční sankce.