Když Patrick Aisher nakreslí oblast DACH na ubrousek, získáte zcela nový pohled na krajinu. Protože Aisher vidí Švýcarsko a Rakousko jako dva turbo-posilovače evropského ekonomického motoru DACH – a jako dvě místa, kde se daří novým start-upovým nápadům, zejména ve fintech sektoru, které se poté rozšířily do největší evropské ekonomiky a následně do celé Evropy. svět lze exportovat. To je důvod, proč anglo-rakouský podnikatel a investor spolu se dvěma společníky Horské laboratoře vytvořil svůj vlastní startupový inkubátor speciálně pro fintech.
Aisher, kostky z roku 1995 Kinled Holding se stal nástupcem své rodiny jako ředitel a získal mnoho zkušeností v mladém věku (včetně Nasdaq IPO nebo odchodů portfoliových společností ve Wienerberger nebo Magna International), investuje do fintech přibližně od roku 2010. Kinled má silné zastoupení v biotechnologickém sektoru, zejména se Středoevropským biotechnologickým inkubátorem a akcelerátorem (CEBINA), v biotechnologickém kampusu Vídeňské univerzity. Biotechnologické společnosti představují přibližně 50 % portfolia. Ale se zaměřením na fintech chce Aisher investovat všude tam, kde se digitalizace používá k usnadnění procesů a zpřístupnění financí pro každého. Aisher vidí velké příležitosti pro začínající podniky, zejména v platebním průmyslu.
Rostoucí portfolio
„Fintechové jsou menší a agilnější a využívají inovativní technologie k vývoji řešení na míru pro své zákazníky. Technologie je největší výhodou pokroku ve vysoce regulovaném odvětví, jako je finance,“ říká Aisher. Prostřednictvím Kinled a Mountain Labs už vybudoval úctyhodné portfolio startupů a scale-upů. Portfolio zhruba 125 společností zahrnuje 25 fintech start-upů a 37 digitálních start-upů, z nichž některé jsou v kontaktu s finančními otázkami. Mezi ostatními:
- ukládání cihel: Nejmodernější platforma pro crowdfunding v oblasti nemovitostí se sídlem v Curychu a Londýně, prostřednictvím které mohou investoři investovat do ručně vybraných projektů od 1000 USD. Dosud bylo do amerických nemovitostí investováno 30 milionů dolarů.
- sonect: Start-up v Curychu umožňuje svým uživatelům snadno vybírat peníze z pokladen obchodů pomocí svého chytrého telefonu. To dává bankám možnost nasadit tisíce nových „bankomatů“, aniž by musely vytvářet vlastní umístění. Sonect má ve Švýcarsku 800 000 uživatelů.
- linx4: Rakouský start-up umožňuje takzvané průběžné financování průmyslových strojů a systémů a vyvíjí tak vzrušující protimodel ke konvenčnímu leasingu nebo koupi.
linx4: nová mnohamilionová investice pro dolnorakouský fintech
Drž se dál od humbuku!
Ale to, co u Aishera hledáte marně, je humbuk. NFT, Buy Now Pay Later, Metaverse – to vše investor ignoruje a raději se soustředí na dlouhodobě udržitelné trendy. „Raději se zaměřuji na udržitelné obchodní modely v B2b sektoru, které zákazníkům poskytují skutečnou přidanou hodnotu a nehledají jen rychlé peníze,“ říká Aisher. Například cituje BVNK z Velké Británie, která umožňuje kryptoplatby za bankovní produkty v B2B sféře.
S Mountain Labs Aisher investuje do start-upů od počáteční fáze – má tedy pravomoc řídit velká kola financování v hodnotě mnoha milionů eur. Následující příklady ukazují, jak velkými holdingovými společnostmi se mohou stát: Trufin, například – s Aisherem jako počátečním investorem – vstoupil na londýnskou burzu cenných papírů v roce 2018 a byl oceněn na 185 milionů GBP; o rok později DF Capital zemřel s Kinledem jako akcionářem Londýnská burza a dosáhla ocenění 120 milionů GBP.
Tyto příklady ukazují: Aisherův tým zná celý proces, od počáteční fáze až po IPO, a má schopnost vytrvat a vést společnosti těmito mnoha různými fázemi. Je pro něj důležité, aby si vybudoval hlubokou důvěru v zakladatele a mohl sledovat jejich pokroky. „Neinvestujeme co nejdříve jen proto, abychom byli u stolu s čepicemi brzy,“ říká Aisher. „Můžeme říct ‚ne‘ poprvé, podruhé a potřetí. Ale pak, pokud je produkt, tým, marketing, strategie pro nás to pravé, pak se rádi připojíme. Raději nastoupím později a zůstanu tam dlouho, než abych nastoupil příliš brzy a rychle ztratil investici.
Bohaté zkušenosti a mnoho vztahů
Aisher je, jak můžete vidět z prvního setkání, samostatný podnikatel. Má rok 1995 Ředitel jeho rodiny Kinled Holding. Nejvýznamnějším aktivem v té době byla stavební společnost Marley PLC, kterou jeho rodina založila po první světové válce a která je dodnes jedním z lídrů na trhu ekologických zastřešení v Británii. V roce 2022, po několika částečných odchodech (včetně Wienerberger z Rakouska), byl nakonec prodán za 565 milionů GBP v rámci private equity obchodu.
Mezitím se Aisher za posledních 25 let rozrostl v Kinled na investiční společnost se sídlem v Hongkongu, která se specializuje na financování biologických věd, digitální technologie a fintech společnosti. Přestože Aisher upřednostňuje přímé investice, působí také jako komanditista (LP) pro několik fondů, včetně Soustředné nebo D2. Díky tomu je Aisher dobře propojený na investorské scéně – a mezi své CO investory může počítat známá jména jako Watrium, Augmentum nebo Tiger Global.
